2 июня 2025 года на Кипре начинает действовать новая директива Центробанка по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Ее положениями в процессе работы с клиентами будут руководствоваться кипрские банки и другие финансовые организации. Цель директивы — сделать финансовые услуги доступнее, не ослабляя контроль.
Директива: строгая, но гибкая
С одной стороны, директива поможет модернизировать и усилить систему соблюдения норм, сохранив при этом строгость регуляторных требований. С другой стороны, она снизит бюрократическую нагрузку и введет более гибкий подход к клиентам с низким уровнем риска.
Директива предусматривает
- меньше бумажной волокиты
- использование копий документов и электронных счетов
- менее частое обновление данных
- упрощенный процесс подтверждения адреса
Директива позволит финансовым учреждениям использовать документы и информацию, которые уже были собраны ранее. Это означает, что клиентам не нужно будет повторно ее подавать во время очередной проверки.
На кого распространяется действие директивы?
Действие директивы распространяется не только на коммерческие банки Республики Кипр, но и на другие организации, вовлеченные в финансовые транзакции, работающие с электронными переводами, предоставляющие услуги обмена валют и управляющие кредитами.
Клиенты с низким уровнем риска…
Новая директива облегчит доступ к финансовым услугам для клиентов из группы с низким уровнем риска. Например, в эту группу могут включить пенсионеров, которые получают ежемесячную фиксированную пенсию и не имеют дополнительных источников дохода. К ним можно будет применять упрощенные процедуры работы с клиентами.
… и высоким
Среди клиентов, относящихся к группе высокого риска, ЦБ Кипра называет тех, кто совершает частые транзакции, выходящие за рамки их профессиональной деятельности, или переводит большие суммы без подтверждающих документов.
Когда возможен отказ от сотрудничества?
Финансовые организации могут отказаться сотрудничать с клиентом в следующих случаях:
- когда клиент не представил необходимые документы или информацию,
- когда предоставленные данные неясны или не могут быть проверены,
- когда неясен характер деятельности клиента,
- когда есть подозрение, что деятельность или финансовые средства клиента связаны с отмыванием денег, финансированием терроризма или нарушениями санкций.
Ответы ЦБ Кипра на часто задаваемые вопросы о новой директиве (на греческом языке)
Если клиенты сталкиваются с трудностями в процессе работы с финансовыми организациями, — например, при открытии счета, — то Центробанк Кипра рекомендует сообщить ему об этом по электронной почте [email protected] или по телефону 22-714100.
Закрыты около 45 тысяч компаний-пустышек
По данным Brief, с 2013 года на Кипре были закрыты около 45 тысяч фиктивных компаний, не ведущих реальную коммерческую деятельность. Общая сумма штрафов за нарушение законов Республики Кипр по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, наложенных на кипрские финансовые организации, составила 8 млн евро.
Фото Cyprus News Agency
!!! — Подписывайтесь на страницы «Европы-Кипр» в Facebook, Instagram, Twitter и на канал в Telegram
Информационный канал «Европы-Кипр» — Kiprogram в Телеграме
