Часть клиентов Bank of Cyprus (BoC) получили электронные письма с извещением о закрытии их счетов. Банк сначала «благодарит за сотрудничество и использование его услуг», а затем сообщает, что после недавней проверки счета был сделан вывод, что предоставление услуг его владельцу «выходит за рамки политики банка»*. Адресату даются два месяца на то, чтобы урегулировать этот вопрос.
* На данный момент указанная в письме ссылка на «политику банка» выдает при переходе на банковский сайт ошибку 404.
ЧТО НЕ НРАВИТСЯ BANK OF CYPRUS?
По данным компании Main Partner Trust, есть три причины для получения письма от BoC.
1) Налоговое резидентство России.
2) Получение дохода от санкционного бизнеса в РФ.
3) Статус ВНЖ Республики Кипр — F или визитер.
КТО ПОЛУЧАЕТ ТАКИЕ ПИСЬМА?
- Как те, кто живет на Кипре постоянно, так и те, кто периодически прилетает на остров по туристической визе.
- Граждане третьих стран, а также граждане Республики Кипр, имеющие паспорта других государств.
ЭТО ПРОЩАНИЕ С «ВЫСОКОРИСКОВЫМИ КЛИЕНТАМИ»?
Согласно информации Economy Today, речь в основном идет о гражданах России, не проживающих постоянно в Республике Кипр и не имеющих европейского паспорта. Россиянам, имеющим кипрское или иное европейское гражданство, либо легально проживающим в Республике Кипр, не о чем беспокоиться.
Всё дело в том, что выпущенная в марте рекомендация FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) поместила российских граждан в категорию «клиентов высокого риска». Любое сотрудничество с такими клиентами означает для банка дополнительные проверки надзорных органов, что ему не нужно.
Для кипрских банков нет особой выгоды удерживать россиян. Это стало ясно после запрета Еврокомиссии для граждан РФ держать в любом европейском банке более 100 000 евро. По оценкам Economy Today, прощание с клиентами из группы «высокого риска» будет означать для кипрских банков потерю менее 0,5% объема депозитов.
«НЕКОТОРЫЕ НЕУДОБСТВА»
В письме BoC признает, что решение о закрытии счета может создать «некоторые неудобства». С чем могут столкнуться те, кому закрывают счет? Самый простой пример — невозможность оплачивать коммунальные счета. Это касается тех, кто живет за пределами острова, и отдал распоряжение кипрскому банку об автоматической оплате.
Другой пример — иностранцы, которым в ближайшее время надо продлить в миграционном департаменте действие вида на жительство. Им необходимо продемонстрировать банковскую гарантию на случай депортации сроком на 10 лет, а также справку о поступлении и движении средств на банковском счету.
ЧТО ДЕЛАТЬ?
Прежде всего нужно связаться с менеджером банковского отделения, к которому вы прикреплены, и понять, по какой причине хотят закрыть ваш счет. Возможно, надо всего лишь обновить набор документов (вид на жительство, счет за электричество с домашним адресом, справка от кипрского работодателя о размере зарплаты и т.п.).
Если ситуация оказывается более сложной, то необходимо понять, что следует сделать, чтобы Bank of Cyprus не закрыл счет. Если банк будет продолжать настаивать на этом, то придется искать возможности открытия счета в другом кипрском банке или перевода денег в финансовое учреждение другого государства.
Статья по теме
«Кипрские банки заморозили счета лиц и компаний, упомянутых в новых санкционных списках Великобритании и США»
Фото: ijeab
!!! — Подписывайтесь на страницы «Европы-Кипр» в Facebook, Instagram, Twitter, ВКонтакте и на канал в Telegram
