На Кипре продолжается ужесточение банковского контроля: теперь подтверждение о происхождении наличных требуют даже тогда, когда они были подарены на свадьбу или крестины. Если новобрачные или родители решили внести на счет крупную сумму, полученную в дар, то у них могут затребовать подтверждающие документы. Без них, поясняет Phileleftheros, банк может не принять депозит — особенно если деньги вносятся не сразу после события.
Получив жалобы от читателей, кипрское издание связалось со своими источниками в банковской сфере, чтобы узнать, как финансовые учреждения решают эти вопросы. Оказалось, что банки используют индивидуальный подход в каждом конкретном случае. Все зависит от
- размера суммы, вносимой на банковский счет,
- срока, прошедшего после праздничного события,
- кредитной истории клиентов банка.
— Внесение значительных сумм денег после свадеб и крещений должно сопровождаться документами, например приглашением, поскольку считается необходимым иметь объяснение происхождения денег, — поясняет Phileleftheros.
Один из ключевых факторов — банки предоставляют короткое временное «окно» для внесения суммы. Как они объясняют, если молодожены попытаются внести свадебные деньги через несколько месяцев, это может вызвать подозрения, и если не будут предоставлены достаточные объяснения, банк может не принять депозит.
Если же пара новобрачных захочет внести дополнительную сумму в качестве «дохода» от свадьбы, это необходимо сделать в течение определенного количества дней с момента внесения первоначального взноса. В противном случае им придется снова предоставлять документы, подтверждающие происхождение денег.
Статья по теме
«2 июня вступила в силу новая директива ЦБ Кипра по борьбе с отмыванием денег. Как будут работать кипрские банки?»
Фото: pixabay
!!! — Подписывайтесь на страницы «Европы-Кипр» в Facebook, Instagram, Twitter и на канал в Telegram
Информационный канал «Европы-Кипр» — Kiprogram в Телеграме
