5 июля полиция Республики Кипр задержала 54-летнего мужчину, которого подозревают в причастности к рухнувшей финансовой пирамиде* MetaMax. Получив письменные жалобы от обманутых вкладчиков, полиция начала расследование мошеннической схемы, действовавшей с апреля по июнь 2024 года. Жертвами аферистов стали сотни жителей острова Афродиты, лишившиеся тысяч евро.
* Финансовая пирамида — вид мошеннических схем, при котором обеспечение дохода членам структуры происходит за счет постоянного привлечения денежных средств новых участников. Как правило, основатели финансовой пирамиды обещают высокую доходность, которую невозможно поддерживать длительное время. Погашение обязательств пирамиды перед всеми участниками является заведомо невыполнимым.
КАК ДЕЙСТВОВАЛА СХЕМА?
Вкладчики должны были создать аккаунт в онлайн-приложении, разработанном компанией. Инвесторам предлагалось выбрать один из четырех пакетов с разными начальными суммами (от 300 до 1500 евро). Их заманивали посулами «Чем больше денег будет вложено, тем выше будет прибыль». В схеме было два основных источника доходов.
1) Просматривать видео и рекламу и оценивать приложение
Таким способом основатели пирамиды добивались высоких рейтингов своего онлайн-приложения и формировали положительный образ компании. К примеру, тот, кто инвестировал 600 евро, получал в день 20 евро, кликая на нужные кнопки. Основатели пирамиды обещали, что вернуть инвестиции можно за месяц (20 евро х 30 дней = 600 евро), а далее участник схемы будет получать чистую прибыль.
2) Приглашать новых участников в схему
Деньги поступали в пирамиду за счет притока средств новых участников. Те, кто раньше присоединился к схеме, приглашали знакомых и получали 10% от вложенных ими сумм. За несколько дней до краха пирамиды ее основатели активизировали деятельность, предлагая либо 50-процентные скидки на пакеты, либо увеличение прибыли в том случае, если в течение трех дней участники схемы привлекут новых.
ЧТО ИЗВЕСТНО О METAMAX?
Согласно информации, размещенной на сайте компании, она была зарегистрирована в Канаде. Однако в ходе проверки выяснилось, что адрес был виртуальным. Мошенники воспользовались помощью искусственного интеллекта, чтобы создать фото на аватаре гендиректора компании, а также видеокадры выступлений на якобы проведенной компанией конференции ее руководства.
КАК СЕЙЧАС?
Аккаунты компании в X (бывший Twitter) и Telegram удалены. Страница в Facebook больше не обновляется. Под последним постом обманутые вкладчики требуют вернуть вложенные ими деньги. Помимо Кипра компания MetaMax действовала на Филиппинах и в Афганистане.
- Не обошлось и без новой волны мошенников, которые утверждают, что им уже вернули деньги, и они рекомендуют обратиться в указанную ими компанию, которая занимается возвратом украденных средств.
Обманутые вкладчики есть во всех кипрских городах, но больше всего жертв в Лимассоле. По данным кипрских СМИ, пострадавших от мошеннической схемы — около 15 тысяч. Среди них — киприоты, греки и граждане других стран.
- Первую жалобу полиция Лимассола получила 1 июля 2024 года. Пользователь цифровой платформы MetaMax заявил, что не может войти в свой аккаунт.
Кипрская полиция получила около сотни звонков от жертв пирамиды, но письменные заявления подали всего 15 пострадавших. Те, кто направил заявления первыми, лишились 600 и 1000 евро. Полиция Кипра обратилась за помощью к Интерполу. В ближайшее время ожидается подача еще около ста заявлений от обманутых вкладчиков.
По данным Phileleftheros, среди жертв есть те, «кто вложил до нескольких тысяч евро, ежедневно просматривая различные видео с этой платформы, оценивая их и надеясь на то, что им вернут вдвое или втрое больше».
— В нескольких семьях есть сразу несколько жертв, — сообщает издание, поясняя, что те, кто присоединился к пирамиде раньше, убеждали родственников инвестировать.
Типичный пример — житель Кипра, который создал три аккаунта в онлайн-приложении на трех мобильных телефонах, постоянно просматривал видео и оценивал их.
— На самом деле пирамида вызвала такую зависимость, что некоторые смотрели видео даже во время работы, — признает Phileleftheros.
По словам кипрского консультанта по цифровой безопасности Диноса Пастоса, среди жертв были «молодые люди 18 и 19 лет, которые лишились тысяч евро, заняв их у родственников».
ПОЧЕМУ НЕЛЕГАЛЬНАЯ СХЕМА ОКАЗАЛАСЬ УСПЕШНОЙ ДЛЯ ЕЕ ОСНОВАТЕЛЕЙ?
Те, кто присоединились к мошеннической схеме на раннем этапе и получили прибыль, служили для нее отличной рекламой.
— Смотрите! Я вложил 500 евро и уже получил 1500! Что может быть приятнее? — говорили они родственникам, друзьям, коллегам и знакомым.
Экономист и бывший президент фискального совета Республики Кипр Димитрис Георгиадис порекомендовал в эфире государственного радио RIK с недоверием относиться к предложениям получить легкие деньги:
— Что должно заставить людей думать? То, что первый, кто получит прибыль, должен привлечь трех новых человек, каждый из которых должен привлечь еще трех. То есть сначала будет девять человек, затем 27. И в итоге мы должны прийти к выводу, что когда к схеме присоединится население Кипра, а потом всего мира, то откуда возьмутся деньги для оплаты прибыли последнему из присоединившихся?
Обычно люди, которых вы привлекаете [к участию в пирамиде], — это ваши коллеги, родственники и друзья. Так что все они, во-первых, доверяют вам, а во-вторых, им будет очень трудно сообщить о вас [в полицию].
Димитрис ГЕОРГИАДИС, экс-глава фискального совета Республики Кипр
МОЖНО ЛИ БУДЕТ ВЕРНУТЬ ВЛОЖЕННЫЕ В ПИРАМИДУ ДЕНЬГИ?
Директор компании Odyssey Cybersecurity Андреас Константинидис в комментарии для Kathimerini предупредил потенциальных инвесторов о том, что они должны работать только с теми компаниями, которые получили лицензии от Комиссии по ценным бумагам и биржам Республики Кипр.
Тем, кто хотел бы попытать удачу в инвестициях, рекомендуется вкладывать только ту сумму, которую они могут позволить себе потерять, если инвестиции окажутся неудачными. Но вопрос о том, смогут ли вкладчики мошеннической пирамиды вернуть вложенные деньги, эксперт ответил отрицательно.
ПОДОЗРЕВАЕМЫЙ — БЫВШИЙ ПОЛИЦЕЙСКИЙ
Полиция Лимассола задержала подозреваемого, который утверждал, что является основателем компании, и призывал инвестировать в нее финансовые средства. По данным Phileleftheros, он оказался бывшим полицейским. Суд Лимассола оставил его под арестом на восемь суток. В ходе расследования экс-полицейский заявил, что не был руководителем компании, и что сам стал жертвой пирамиды. После краха схемы он и члены его семьи стали получать угрозы от обманутых вкладчиков.
Фото: standret
!!! — Подписывайтесь на страницы «Европы-Кипр» в Facebook, Instagram, Twitter, ВКонтакте и на канал в Telegram
Информационный канал «Европы-Кипр» — Kiprogram в Телеграме
